Gestion de trésorerie
La trésorerie est l’élément clé du fonctionnement d’une entreprise. C’est la priorité du dirigeant qui doit prendre des décisions lorsque des situations particulières apparaissent.
Anticipation et prévention
comment gérer votre trésorerie ?
Les raisons impliquant ou risquant d’amener des situations de trésoreries fragiles sont multiples.
Les principales explications sont :
Un autofinancement important
Une utilisation de la trésorerie de l’entreprise du fait de montant investi (travaux imprévus, dépassement du budget envisagé, …) supérieur au financement obtenu.
Une rentabilité faible
Une baisse de la performance = baisse de chiffre d’affaires, hausse de charges prévues ou non, qui engendre des difficultés à couvrir les engagements financiers.
Des financements inadaptés
Durée de financement trop courte, échéances mensuelles trop lourdes, créant des tensions de trésorerie notamment dans la période hivernale
L’anticipation est le maitre mot des situations de trésorerie fragiles. Il faut agir pour ne pas être en cessation de paiement sinon, vous ne maitriserez plus la situation.
Il faut tout d’abord comprendre la (les) opération(s) ayant engendrée(s) cette situation de trésorerie délicate afin de définir les possibilités les plus adaptées à la situation.
L’analyse des performances passées et de l’évolution de la trésorerie permettra de mieux comprendre la situation financière actuelle et de définir les solutions potentielles. Ces dernières seront intégrés dans un prévisionnel (prévisionnel d’activité, prévisionnel de trésorerie, …) afin d’identifier leurs impacts financiers et confirmer qu’elles régularisent la situation à risque.
Ensuite, il conviendra d’aller discuter/négocier les solutions envisagées (généralement avec vos partenaires bancaires) afin de convenir d’une solution acceptable pour les différents parties.
Enfin, si aucune solution n’est trouvée, il faudra passer par une procédure préventive de protection de l’entreprise (décision difficile pour le dirigeant mais nécessaire pour la continuité de l’activité).
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Gestion de trésorerie
Anticipation & prévention
« Il n’y a pas de vent favorable pour celui qui ne sait où il va » Sénèque
Un avis d'un camping sur notre gestion de trésorerie
Lors de la création de mon espace aquatique, j’ai eu un gros dépassement entre le budget final de l’investissement et le montant de l’emprunt accordé. J’ai sollicité mon banquier pour compléter le financement mais il a refusé. Face à l’impasse de trésorerie et le risque de cessation de paiement, Julien m’a préconisé de lancer une procédure de mandat ad’hoc (procédure préventive de règlement des difficultés) et m’a mis en relation avec un mandataire ad’hoc pour négocier avec les banques. Ce fut une période stressante mais, en 1 an, la situation était régularisée. Sans cela, j’aurais certainement été en grande difficulté.
camping-robinson.com
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